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标题: 不要再吧银行卡押给中介或给别人了 [打印本页]

作者: 知心玩家 时间: 2021-7-16 14:12
标题: 不要再吧银行卡押给中介或给别人了
我们盲人近几年通过各种渠道，挂靠买社保，近两年来，很多都有押银行卡的方式出现，其实，把银行卡随便给别人，如果别人拿去做触犯法律的事情，我们开卡的本人和哪家银行给你办卡的业务员都是同样凡刑事责任的。

作者: 知心玩家 时间: 2021-7-16 14:13
标题: 回楼主知心玩家
：多家银行提高客户开卡审核门槛不同银行标准不一
　　中新网太原7月16日电（李庭耀杨静）近日，一名视频博主讲述自己因“自由职业者兼家庭主妇”的身份，在办理银行卡时被“刁难”，引发社会关注。此后，记者在山西太原进行随机走访中发现，较此前仅需身份证即可开卡的情况，目前，多家银行提高开卡审核门槛，不同银行标准不一。
　　记者在走访中发现，每家银行的工作人员都会询问客户开卡原因、用途等问题，虽然没有明确提出对自由职业者或家庭主妇等身份的界定，但对工作证明、居住证明有了明确要求。
　　如，有的银行要求客户提供工作证明、居住证明等材料，有的银行需客户提供身份证原件、实名认证的手机号，并签订《防范电信网络诈骗风险告知书》（以下简称《风险告知书》）；在一些银行网点，工作人员建议客户使用已有银行卡不必再办理新卡。
　　太原晋祠路上一兴业银行网点工作人员表示，在自助办理机上开卡时，工作单位和职业是必填项，“原来还可以选‘其他’‘家庭主妇’等选项，现在没有了”。
　　农业银行对客户开卡要求也较为严格。太原南内环西街一农业银行网点工作人员称，持外地身份证开卡，需提供本地居住证或工作证明，否则只能开日累计存取款限额均为1万元的二类卡，且不建议开通网上银行、掌上银行等服务。
　　在太原一光大银行网点，客户提供身份证原件后，工作人员会询问客户住址、开卡原因、用途等问题，并进行反诈宣传，提醒银行卡不得出借、卖给他人使用，且要求签署《风险告知书》。
　　《风险告知书》显示，如个人客户被公安机关认定为非法出租、出售、出借、购买个人银行结算账户或者支付账户的个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的个人，光大银行依规将在5年内暂停其银行账户（卡）非柜面业务，并拒绝为其新开立账户。
　　多位银行从业人员告诉记者，提高客户开卡审核门槛与“断卡”行动相关。
　　非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。2020年10月，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围开展“断卡”行动，打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪行为。
　　为此，人民银行要求银行业金融机构、非银行支付机构要按照“谁开卡、谁负责”的原则，落实主体责任。
　　由于“谁开卡、谁负责”的原则，一些银行提高客户开卡审核门槛。有银行工作人员告诉记者，如果经他之手办理的银行卡被提供给电信网络诈骗犯罪分子使用，“从上到下都要查我们”。
　　上述情况并非山西太原个例。据公开报道，北京、湖北、广东等地不少银行也提高客户开卡审核门槛，包括要求客户提供身份证明、工作证明、居住证明、社保缴纳记录、手机入网时长证明等，不同银行标准不一，甚至有银行客服表示部分网点暂时无法提供开户服务。
　　除提高客户开卡审核门槛，全国多家银行已发布公告，对长期不动的个人账户开启清理工作。
　　官方数据显示，2020年10月至今年6月，全国公安机关等部门共缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张，惩戒“两卡”失信人员17.3万名，整治违规行业网点、机构1.8万家。

作者: 知心玩家 时间: 2021-7-16 14:14
标题: 回沙发知心玩家
所以，以后全盲的不仅是办理信用卡麻烦，以后连办理借记卡，就是普通存款的银行卡都是很麻烦的。被拒绝的可能性是越来越大的。已经有的银行卡也就千万不要去注销了。

作者: 鼠标 时间: 2021-7-16 14:17
以后挂靠也会月来月麻烦了，因为好多地方要你本人必须亲自办理居住证的，嘎嘎
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作者: 追梦人 时间: 2021-7-16 14:40
全国都在搞断卡行动，不光是忙人难，健全人也难。现在办储蓄卡比办信用卡还难。
来自畅游助手

作者: zmy 时间: 2021-7-16 14:46
帮心醉
本帖来自微秘

作者: zmy 时间: 2021-7-16 14:46
不对是邦信最
本帖来自微秘

作者: 指尖世界 时间: 2021-7-16 14:49
办理一个短信提醒业务，要是正常就正常如果发现有什么问题立刻到银行挂失。
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作者: 指尖世界 时间: 2021-7-16 14:50
标题: 回8楼指尖世界
就算银行卡放在自己手里最好也办一个短信提醒业务。
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作者: 李文东 时间: 2021-7-16 16:32
挂靠你怕什么？将银行卡降为二类户。,超过1万元根本入不了账。要学会自己使用手机银行客户端，很多东西在里面就能办理。
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作者: 秋风残叶 时间: 2021-7-16 16:45
其实也没有那么那个，你们可以经常去银行AP p李去看就能看到你的转账记录。
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作者: 秋风残叶 时间: 2021-7-16 16:47
标题: 回10楼李文东
你好朋友，你所说的二类户在APP里怎么操作？
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作者: 知心玩家 时间: 2021-7-18 21:39
标题: 回10楼李文东
对方如果用你的卡做了一些违法的事情，你本人是要负刑事责任的。看来，各位对压卡挂靠，都认为无所谓的了。

作者: 爱唱歌的小书童 时间: 2021-7-18 21:54
挂靠本身就是法人代表，如果这个公司出了问题的话，会有什么后果还真的不好说
本帖来自安卓秘书

作者: 121232 时间: 2021-7-21 03:04
人为财死，鸟为食亡。
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