一天亏一套房，下周就出新监管政策

永燃之火

楼主 永燃之火说：
一天亏一套房，下周就出新监管政策
原创
一棵青木
远方青木
昨天
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因为玩可转债，这几天有股民一天亏了一套房。?
为什么一天就能亏这么多？
因为可转债是T+0，一天可以重复买卖很多次，而正常的股票是T+1，当天买入只能次日卖出。
而且，可转债还不设张涨跌幅限制，一天想涨多少都可以，当然想跌多少也都行。
所以理论上，你一天可以亏掉99%。
比赌场还刺激。
给大家看几张图。
这位股民，投入了45万本金，结果一天就亏掉了24万。?
这位股民，投入了18万本金，结果一天就亏掉了8万。?
这是另外一个股民晒出的当日收益率曲线图，单日爆亏48%，注意这不是年收益曲线图，而是单日收益曲线图。。。?
亏钱，就是这么简单轻松，想亏就亏。
股市亏钱是按比例的，甭管你投入的是1万还是100万，都直接给你亏一半出去。
亏的如此之快，如此之惨。
这就是为什么股市在中国民间名声那么差的原因，因为很多人确实在股市里亏了很多很多钱。
但很多人被人给卖了之后，还要帮别人数钱。
股民们之所以在可转债里亏那么多，亏那么快，完全是因为可转债实行T+0和不设涨跌停制度，这几天的惨案已经证明了这一点。
但十余年来，新老股民口口相传，A股的股民之所以不赚钱，完全是因为A股不实行T+0，还设了涨跌停限制制度。
散户的权力和自由被削减了，没有买卖自由了，所以当然要亏钱喽。
你和刘翔进行跑步比赛，完全自由不设限，谁赢了谁拿走对方所有的钱，你觉得公平吗？
如果你觉得跑不赢刘翔，那你又哪来的自信在金融市场赢那些顶级人精。
完全放开，第一个死的就是散户。
但现在疯狂呐喊要求放开T+0制度的，偏偏还就是散户。
这场景，让我想起了美国的那群选民。。。
中国股市采用T+1制度并设定涨跌停制度，极大的保护了散户的利益，这是在历史博弈中所一步步形成的。?
?
30年前的A股初开混沌
1989年，中国决定设立股市。
这种纯粹的资本主义产物，究竟适不适合中国？
邓小平做出了批示：
“你们办吧，办了再看，办了不好，我们再改嘛！”
于是在1990年11月26日，上海证券交易所挂牌成立。
既然开了股市，那就得有股票啊，第一批的股票，得有人申购啊。
拿人民币换一堆莫名其妙的所谓股权凭证?
这玩意利息多少？答：这东西没有利息。
这玩意以后能赚钱么？答：这东西以后可能赚钱也可能亏钱。
能赚多少？
答：不知道，每个公司都不一样。
啊，还会亏钱啊，那亏钱了怎么办，国家赔偿损失吗？
答：亏钱了自己负责，和国家无关。
问完之后，民众得出了一个结论。
这玩意鬼才会买哦，坑爹玩意，还不如去买国债。
新股的发行工作遇冷，几乎无人愿意认购新股，中国的股市还没开门就要凉了。
不得已，最后政府下令，强行摊派，党员带头买股票。
为了完成任务，很多单位承诺，认购新股的钱，党员出一半，单位出一半，股票归党员个人所有。
就这样，在一种类似于牺牲自己，支持国家的悲壮气氛中，第一批新股顺利发行完成。
然后，大盘在一个月之内，暴涨35%，然后又跌回原点。
当时的A股通盘采用西方制度。
后来发现这样不行，暴涨暴跌过于剧烈，和经济增速严重不符。
当时的政府是这么认为的，国家经济一年增长10~15%，企业年增幅100%已经是非常夸张的数据了，一个月涨30%这是什么鬼，这不是摆明着玩人么？
所以当时的交易所实行了1%的涨跌停板（后改为0.5%）。
从道理上说，企业的实际状况日波动不可能超过1%，所以这个涨跌停板足够用了，但实际操作起来之后，A股走出了历史奇观。
大盘天天涨停，月月涨停，每天只涨1%，持有股票的人赚发了。
当然，出了啥事，那大盘就跌停，不过数量不多。

但是，此时的大盘除了涨停就是跌停，成交量极度萎靡，买不进也卖不出，股市基本丧失了流动性，失去了存在的意义。
这样不行啊。
1992年5月21日，上海证券交易所放开了所有股票的涨跌停限制，并实行T+0交易制度。
一天之内，大盘暴涨了105%，直接翻倍，注意这是大盘，不是可转债。
这是A股历史上最大规模的一次上涨，是股市在幼稚时期的特殊现象，前无古人，也一定是后无来者。
今天的中国散户如此迷恋T+0，天天想着放开T+0，认为这样自己就可以赚钱，一定程度上和这段历史有关。
毕竟大盘单日上涨105%，印象实在是太深刻了。
但实际上，放开T+0和涨跌停限制导致的暴涨，主要是因为之前2年时间里实行1%的涨跌停板制度把股市压制的太厉害了，仅此而已，这个制度并不能给股民带来真正的财富。
因为就在6个月以后，A股从1429点，暴跌至386点，跌幅高达73%。?
而且在T+0制度和不设涨跌停的制度下，股价暴涨暴跌，庄家可以随心所欲的收割散户。

T+1制度下，一亿元，最多只能当一亿元用。
但是在T+0制度下，一亿元，可以在当天买卖10次，打出10亿的成交量。
这是一个放大器，同时放大了交易双方的优势和劣势。
换句话说，庄家对散户的收割优势，凭空大了10倍。
在那半年的熊市里，散户的亏损远远超过73%，无数的人倾家荡产。
然后，有些人找政府要赔偿了。
按理说，这些人是在公平的游戏规则下，公平的把钱给输掉了，和政府一毛钱关系都没有。
但是在中国特色社会制度下，这些都是把辛辛苦苦积攒的血汗钱输掉的可怜穷苦大众，政府能不管么？
赔钱的无理要求自然不能满足，但这种事也要杜绝发生。
1992年10月12日，中国证监会成立，严管股市妖风，成立的宗旨就是为了保护当时的中小投资者，同时也有救市的任务。
1992年11月24日，A股见底反弹，在短短的3个月内，从300多点，暴涨到1558点（1993年2月16日）。
然后，A股在一年半的时间里，又跌回了300多点（1994年7月29日），散户再次损失惨重。
那段时间的A股，暴涨暴跌，比赌场刺激多了。
大盘涨跌超过10%以上的日子，比比皆是。
注意哦，是大盘涨跌单日超过10%，而不是某只个股。
损失惨重的散户，又来找证监会了，要求证监会想办法解决股市的问题。
什么问题？
虽然自己赔钱了，而且赔的很多，但肯定不是自己的智商有问题，而是股市有问题。
1994年底的证监会，有一个艰巨的任务。
要让中国的散户赚到钱，或者说至少不能让他们亏到上街闹事，这是政治底线。
前者短期内很难做到，后者还是可以努力一下的。
1995年1月1日，A股废除T+0制度，改为T+1制度，并在一年后废除不设涨跌停制度，改为10%涨跌停，同时全力打击投机氛围。
当时的A股，是600多点。
1996年12月，A股突破1200点。
1999年7月，A股突破1900点。
2001年6月，A股突破2200点。
T+1制度和涨跌停并没有遏制A股的上涨，而且很好的遏制了大资金投机的力量，有效的保护了散户，上街闹事现象近乎于归零。
而T+0制度下，A股有暴跌70%以上的先例，且在1年多时间里连续发生2次。
所以A股形成了今天的交易制度，这都是在历史上一点点摸索出来的。
2020年，有金融砖家向公众发声：
A股不放开T+0，就是不想让散户挣钱！
我不相信他不懂历史，也许他只是单纯的坏而已。
散户需要知道的常识
无论从哪个角度看，T+1制度都严重不利于可以控盘的大资金，而严重有利于散户
中国的期货市场，一直都是T+0，而且还可以合法的上杠杆，10倍以上的杠杆。
所以期货，成为了散户的坟墓。
期货公司客户的平均存活时间，是3~6个月。
到点就会亏光，然后自己销户，很准。
T+1都玩不好的人，搞T+0分分钟会被玩死。
这个道理高手都懂，但散户不懂。
还有很多散户不知道的常识，今天都给大家说一下。
比如说，有人嫌茅台股价贵。
茅台都1700一股了，还能涨么？难不成还能涨到1万块钱一股？
那些十几块钱一股的票，上涨空间应该更大吧。
说这话的人，根本就不懂什么叫高送转。
所谓10送10，就是你原来有10股，现在送你10股，但股价折一半，你的市值不变。
这就是个数字游戏，所以高送转又叫拆股。
可以10送10，还可以10送20，甚至可以10送30乃至于更多。
如果茅台10送10，那股价就变成850了，明年再玩一次10送10，股价就变成425了。
再送一次变200多，再再送一次变100多。
如果茅台玩10送30，那拆股速度更快，给你拆成10块钱一股都很容易。
除了拆股，还有一个词汇叫合股。
大陆股民基本不知道这个东西是干嘛的，香港人很清楚。
香港有很多仙股，跌到了0.01元/股，已经完全无法交易了，单位过小。
不得已，只能合股，把100股合并成10股，那股价就恢复到0.1元/股了，如果100股合成1股，那股价就恢复到1元/股了。
这个数字游戏好玩吧。
所以表面的股价高低，根本没有任何意义，每股代表的盈利和资产，以及未来的增长空间，这才有意义。
还有一个，几乎所有的散户都有锚定心理，这是他们在股市里赚钱的最大障碍。
什么叫锚定心理？
如果你的股票涨到了100元，然后跌到了95元。
当你感受到不妙时，你不会选择卖出。
你会打算在98元左右卖出，因为你觉得既然前几天都涨到了100了，那我98卖出不过分，等反弹一点我就跑。
此时，你就被100元这个价格给锚定了。
当股价跌破90元时，你后悔了，因为前几天还95元呢，你暗暗发誓，只要股价再回到94元，我一定卖出。
此时，你就被95元这个价格给锚定了。
随着股价一路下跌，你被90元锚定了，被85元锚定了。
最后，你被50元锚定了。
股价终于反弹了，从45元暴涨到51元，达到了你50元的心里期望值。
你激动万分，这次我一定要履行我的誓言，再也不像以前一样干傻事了，于是以51元的价格果断卖出。
这就是普通散户。
未来的中国金融
中国股市的可转债一直是一个小众市场，份额非常少，交易量非常低。
很多公司的可转债，一天的交易量才几百万甚至几十万而已。
只需要几千万，甚至几百万，就能把场中的浮筹一扫而空。
好多年了，可转债市场一直这么平稳运行，没有什么问题。
10月21日，不知道哪路游资发现了这块处女地，把这里打造成了一个新型赌场。
当天，万里转债大涨72%，共有13只可转债换手率超过1000%，河转债及盛路转债换手率更是达到惊人的3600%。
日换手率3600%是什么意思？
意思就是假设公司总共就发行1亿的可转债，那你把所有的可转债全部买光也就最多一个亿，但现在单日成交额达到了36亿。
23日的可转债市场成交额高达1897亿元，差一点就比得上整个股市的成交量了。
全仓买进，全仓卖出，再全仓买进，再全仓卖出。
玩的真开心。
这种超级密集的频繁买卖，完全发挥出了游资的威力，而且把游资的实力凭空放大了几十倍，把散户给玩的晕头转向。
于是乎，一天亏一半和一天亏掉一套房的散户，都出现了。
不管，那就看着散户的钱被游资这么轻松的全部拿走。
然后游资带着钱去潇洒了，如果有把血汗钱亏光的人上街闹事，黑锅全部证监会扛。
所以证监会的反应很快，23日就动用了行政手段干涉。?
一旦证监会干涉，可转债必跌无疑，因为这玩意根本就不值那么多钱。

但是和当年的妖股一样。
越晚干涉，买入的人越多，干涉的时候挨得骂就越多，因为此时股价过高，所以股价回归正常，就意味着暴跌。
管了会挨骂，不管还是会挨骂，而且亏钱的散户多了还可能会出事。
所以还是管了吧，管的越早越好。
从10月26日，也就是下周一开始，深市可转债将实施20%、30%涨跌幅限制，之前不设涨跌停的制度被废除了。
我觉得废除可转债的T+0，讨论方案也已经在路上了。
证监会这是在保护散户，但很多散户不会认可这种保护，他们坚定的认为自己挣不到钱全赖证监会。
所以证监会还得挨骂，而且是花式被骂，这一点可以明确预测，下周可转债暴跌后，大家又可以看到五花八门的段子了，专黑证监会。
不过这次证监会插手很及时，仅仅3天就发现并制止了，而大多数散户还不知道可转债是个啥玩意，参与度很低，所以这次的骂声会减轻不少。
未来的中国金融，绝不能走投机赌博的歪路，也不会走。
而对于没买可转债的人，我也要告诉你们一声。
知道周五大盘为什么跌么？
你看看可转债市场的成交量不就知道大盘为什么跌了，那么多资金都被吸引到可转债市场了。
没资金了自然跌，很简单的道理。
所以下周监管层出手后，可转债市场一定会回归正常，资金也会缓慢回流大盘。
监管层盯上之后没人敢作妖，否则一定被拿出来杀鸡儆猴。
也许三天也许五天，资金肯定是能逼出来的。
到时候，大盘自然也就跟着正常了。
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星通益美
1338
不懂技术，不研究基本面，不看书不看报，每日看盘半小时，还想比得过那些每天996还清北复交扎堆的专业机构？
?
布衣
1172
出最多的政策，挨最毒的打。
Qwzer
1122
这一文救多少韭菜！
卢家文
990
“自由如果不加以限制，一定会导致强者对弱者的剥削。”
和盛商贸 吴飞
730
没错，我真名就叫锚定心理
越
202
上个月五粮液216的时候想入，想等再低点，结果现在240左右，下知道还会横盘到200多吗？
作者
695
我觉得难，而且我持有大量五粮液，不希望他去200多~
晨歌一曲
616
中国的证监会用心良苦地保护散户，青木也是苦口婆心地为散户出谋划策！感谢青木！感谢证监会！
木头
134
茅台也搞高转送，买入门槛就低了。
613
茅台就是故意不搞高送转的，就是要当第一高价股给自己打名气
我是谁是我
547
锚定那段！谁允许你在我心里装监控器的？
杨大Queenie
188
我们打新的债是这种可转债吗？？？拿着不动会有这种风险吗？
504
打新是没风险的，那些亏钱的，都是单日暴涨200%~400%之后非要追高，才亏那么多的。
LN
400
锚定心理真的是很难克服
484
散户晋升的必修课，也是最难的一课
W福强
458
说得很对，但很多散户有个臭毛病，赚了钱是自己厉害，亏了是股票市场制度和国家有问题，瞎TM扯。T+1和10%我是坚决拥护的，看看最近的科创板和创业板改20%后，暴涨暴跌的，散户有谁可以独善其身的。但说句实话，我看新闻里面那些砖家天天说要国家放开T+1和10%的，我还真担心哪天国家被忽悠放开了
兴伟
449
鼓吹t+0的乐色就是单纯的拿人钱财，替人发声。
废除涨跌停制度就是加速小散剃光头。
说真的，看了几次同花顺论股散户言论，那真是一帮输急眼的不值得可怜的绝对不能让他们发财的群体。一旦让那帮奇葩三观发了财，不知道会怎么危害社会。
A.飞山湖雪
435
很多公号都说上周五大跌是因为外界因素，是因为机构保整年收益减仓。是因为美国大选不确定。。。说啥都有。    看到青木说可转债吸金。这才是说到了重点了
早茶月光
121
想请教青木大大，
之前看到回复说今年10～12月个人房贷不好批，要等到明年初才有额度，对于国庆刚交了首付的，贷款还没批下来，2年后交房的，是不是可以更晚还贷了？？那对于个人还是利好了？我是不是有哪里理解的不对？
429
没错啊，是的，你可以省好几个月的利息，但是开发商很讨厌这种，所以行情好的时候，只要全款，贷款的靠边站，不过现在房子卖不掉，贷款的客户他们也得要
天霸霸
411
懂金融的人都知道，证监会一直都是很保护散户，让你本来亏50%的只亏5%然而却挨了最毒的骂
Eva
381
前几天也有人劝我买，我当时就想起了青木大大在原油宝那篇文章里写的只赚自己看得懂认知范围内的钱?，青木文章中有黄金屋啊，古人诚不欺我也～
David
327
这道理，就跟美国不禁枪原理一样，你以为有枪就民主？还不是给了一个警察击毙的借口，再者，美军有坦克有防弹衣有闪光弹催泪弹等等。所以，抛弃幻想，努力工作吧
盗火
318
没有规则限制的游戏，只会是强者越强，弱者越弱
海棠无香
170
有人劝过我买可转债，说能赚大钱云云。因为不懂，没买。
294
幸好你没买
可可乐乐
106
青木老哥 t加1 和t加0， 看不太明白，不知道这个t的含义。
267
t加1就是你今天买入，只能明天卖出，今天不准卖
小龙
251
刚刚研究了一下可转债就看到青木这篇文章，话说自从注册制落地后，资金就再也没回过主板，不是创业板就是可转债，反正就奔着投机的方向一去不返了。
宋甜
215
看完最后几句后感觉下周可以对大盘高看一眼了，利好茅台五粮液哈哈哈
生而美好
214
我一个股市小白，每每看到评论里赞最多的要实行t+0就百思不得其解，以为我是小白的原因，原来是因为我还有点脑子的原因哈！
飘
207
坚决认同T+1的制度，作为散户，大部分人是管不住自己手的，要是放开了，估计一天至少杀个七进七出，本来最多吃一个跌停，但是放开后，十个跌停都有可能。
y0y0能
196
我的个天
终于等到你了，还没明白这几天为啥一片绿油油，青木神呐
俺算是有点…哦哦哦
徐玉芝
174
股市的入市教育确实做的还不到位。很多人都不晓得股票的核心价值是啥就盲目的入市，大部分人把股票叫做筹码就可见一斑。也就知道很多人入市的心态了。未来股市想赚钱的话，肯定是大方向是比公司价值分析，短期比信息量。肯定是需要专业的分析和信息获取手段的。所以小散要做价值投资，时间管空间，从身边发现好的股票，否则还是买基金吧，或者抄作业。
小宇同学
98
模拟炒股216入的五粮液，看看能涨到多少
171
好好看，明年记得来汇报
TTL
157
锚定心理形容我这种韭菜可太真实了
安公主的作精小姨
152
可见一个人的自我认知和一颗清醒的头脑有多么重要，拿着血汗钱，抱着赌徒的心态，明知道对手是赌王，还往里面冲，亏到只剩裤衩那也只能怪自己，没办法，谁能拦住一个一心找死的人。
星尘
139
可转债是有债券票面价值和转股价值的，打新打了两年了，上周一看有些溢价百分之一二百，就相当于多花几倍的价钱买，还抢着买，，瞬间就觉得是不是根本不懂可转债是什么的人涌入这个市场了。。。
中国到底有多少人是连参与的是什么东西都不知道就开始一哄而散的人
吴所畏
136
散户都认为自己是刘翔
鲁旋
133
我就是脑袋进水的一个小散户，拉泡屎的功夫跌了20％+，果断割肉，以后再也不捣鼓这个了
steven
131
喜欢看青木大大写股市的文章，了解历史了，大大就像一本书
小小安
129
周五也体验了一把可转债，确实刺激…不到一分钟就是亏10个点，还好后面又起来了，赶紧跑路！风险真的很大……
菏
122
虽然被割掉一半，看了青木的帖子，还是觉得可乐。。。看着言简意赅地描述了各阶段的A股妖孽历史，忘记了被割韭菜的痛。。。。
佳文
这文章早就要发出来呀！说不定还会挽救好多韭菜呢？我一个朋友上周就是玩这个亏了好多了！已经转发了这篇文章给他了！
張德榮
115
智者顺势而为，愚者逆理而动。
会发光
出新手常识科普吧！   （怎么开户，开户为什么要人介绍？）
114
点击左下角阅读原文可以开户，有问题可以问里面的客服。
A0～酷鱼互动
102
看青木文章学到很多知识

每天都是看更新在睡觉
evil
85
对于赌徒无论T+1还是T+0都没什么区别，难道T+0的茅台和T+1的茅台不一样吗？?
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老北

沙发 老北说：
一个事物自己不了解看到别人赚钱就眼红，所以才会亏大钱。，最近这段时间可转债的确非常热闹。这里只。提到了亏钱的。就是没有提到一天赚一栋别墅的。其实这些亏钱的人就是看到了人家一天赚一栋别墅才进去的，所以都吃亏了。可转债本身没有问题，只是作为一个不懂行情的散户进入了就产生问题了。可转债基本上价格都在一百十多一百零几元。最近这段时间全部涨到了三四百。当然我说的全部有点夸张，说的只是那些比较炒作的厉害的可转债。你说这样的行情不好吗？不能赚钱吗？为什么你就亏了呢？所以说亏钱还是要根本上找自己的原因。不能把亏钱的原因归纳到一个事物上面。也不能一亏钱就找国家找政府。风险投资，市场盈亏各半，这是很正常的，就看你能做到亏损的百分之五十还是盈利的百分之五十。如果您做到盈利的百分之五十，那你就是赚钱的那个人。
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飞翔在梦想乡

板凳 飞翔在梦想乡说：回楼主永燃之火
中国股市最大的问题是股指期货，资本涨跌都能赚钱，散户只有股票上涨才能赚钱。这就是2015年股灾的根源。不对散户开卖空交易。扯什么T+0.T+1都是为韭菜们被吓的镰刀。

海风轻轻吹

地板 海风轻轻吹说：
中国的法律就是朝令夕改，为老百姓准备的。对中国的股市不抱希望。
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